CURRENCY RATING

Hal lain yang bisa kita ambil dari pemahaman tentang portofolio sekeranjang mata uang adalah adanya suatu hal yang biasa disebut dengan currency rating. Currency rating ini adalah urutan atau peringkat suatu mata uang berdasarkan kekuatannya terhadap mata uang lainnya. Mata uang yang paling kuat adalah mata uang yang crossratenya menguat terhadap hampir semua mata uang.
Dua hal yang penting manfaatnya dari currency rating ini adalah kemungkinan memperoleh keuntungan yang lebih besar jika kita bermain dalam mata uang yang ratingnya tertinggi. Hal ini disebabkan oleh range trading suatu mata uang yang kuat jauh lebih besar dibandingkan mata uang yang sama dalam periode yang hampir sama. Grafik dibawah ini dapat memberikan gambaran kondisi ini.

Dalam periode antara bulan Juli sampai dengan Desember 2013, kita bisa melihat bahwa Poundsterling yang sementara ini menduduki peringkat terkuat mempunyai range trading lebih kurang 1759 poin atau pip. Setelah itu disusul Euro dengan range 1137 poin dan Swiss 989 poin. Poundsterling menguat terhadap semua mata uang dan hanya relatif stabil terhadap Swiss.
Selain range trading yang relatif besar yang bisa dimanfaatkan, bermain dalam mata uang yang peringkatnya tinggi bermanfaat untuk kesehatan mental trading. Ini bisa kita lihat dari bentuk grafik mata uang yang peringkatnya tinggi lebih tidak banyak "swing down" atau gerakan jatuh yang terjadi. Disamping itu recovery untuk suatu posisi yang terkena swing lebih cepat kembali dan waktu yang dibutuhkan untuk menghasilkan profit juga lebih cepat dibandingkan dengan mata uang peringkat dibwahnya.
Rating atau peringkat mata uang ini memiliki periode sama seperti trend grafik. Terkadang bisa bertahan 3 sampai 6 bulan, terkadang sampai dengan satu tahun bahkan bisa bertahun-tahun. Jadi hal ini ada relasinya dengan minor trend, mayor trend dan super trend dalam hal periodenya.

Trend Pasar, Trend Grafik dan Crossrate

Seperti yang telah kita ketahui bersama, bank-bank devisa besar adalah pelaku utama foreign exchange market. Oleh karena itu cara mereka beroperasi sangat dominan mempengaruhi pergerakan harga pasar. Gambaran dari portofolio mereka secara rata-rata menjelaskan mengapa hari ini Poundsterling mempunyai range yang besar atau misalnya mengapa Euro hari ini melemah lebih banyak dibanding yang lainnya. Keadaan ini menimbulkan apa yang disebut dengan trend pasar atau sentiment pasar.

Trend pasar atau sentiment pasar ini berbeda dengan trend grafik, trend pasar lebih mengacu kepada fluktuasi arah pergerakan harga dan tema pasar. Tidak ada pola ataupun siklus yang pasti pada trend pasar ini. Terkadang bisa bertahan sampai tiga hari berturut-turut, tapi terkadang bisa hanya satu hari saja. Jadi bagaimana kita harus memperkirakannya? Apa kita harus bertanya pada bank-bank itu tentang portofolio mereka hari ini? Apa kita harus jadi cenayang untuk memperkirakannya?

Semua hal diatas tidak perlu kita lakukan. Kita tidak perlu bertanya pada seseorang yang marah "apakah anda sedang marah?". Kita juga tidak perlu bertanya pada orang yang sedang sedih "apakah anda sedang sedih?". Raut muka mereka saja sudah memberi petunjuk bahwa mereka sedang marah atau sedih. Hal yang sama juga terjadi ketika kita memperkirakan trend pasar yang akan terjadi. Ada indikator yang bisa kita lihat dan kita amati. Sekarang kita lihat kembali bagan sekeranjang mata uang yang ada di bahagian treasury sebuah bank.

Kita ambil contoh pada hari itu Yen mempunyai range yang besar dan menguat cukup drastis. Apa yang terjadi pada sekeranjang mata uang itu?, hampir dipastikan semua mata uang lain itu komposisinya berubah menjadi Yen. Atau kalaupun tidak semuanya ada satu atau dua mata uang yang berpindah secara ekstrim ke mata uang Yen. Bagaimana cara mereka berpindah? Inilah salah satu kegunaan dari crossrate. Dengan mengamati crossrate kita bisa mengetahui apakah pada hari ini mata uang itu akan menjadi dominan atau tidak. Dan dengan mengamati crossrate kita juga bisa melihat seberapa jauh kekuatan melemah atau menguatnya mata uang itu. Untuk Yen berarti kita selain mengamati USDJPY, kita harus mengamati EURJPY, GBPJPY, CHFJPY, AUDJPY, NZDJPY, CADJPY.

Bagaimana Treasury Bank bekerja?

Bahagian Treasury adalah salah satu bahagian penting yang mengatur likuiditas keuangan suatu bank. Satu diantara beberapa divisi dibahagian treasury ini adalah divisi valuta asing. Divisi ini mengatur dan mengelola likuiditas valuta asing yang dibutuhkan oleh bahagian lainnya. Untuk bank-bank kecil peranan divisi valuta asing ini mungkin tidak terlalu besar karena portofolio mereka pada umumnya hanya ditujukan untuk melayani kebutuhan dan kepentingan nasabah. Tapi untuk bank-bank besar dengan dana yang berlebih, divisi ini bisa menjadi salah satu sumber pemasukan mereka.

Secara sederhana valuta asing yang dikelola oleh bahagian treasury itu dapat digambarkan sebagai sekeranjang mata uang, seperti bagan dibawah ini

Untuk kesederhanaan dan kemudahan penjelasannya kita anggap saja sekeranjang mata uang yang mereka kelola itu hanya 8 mata uang utama dunia dan jumlahnya masing-masing 1000. Portofolio dari sekeranjang mata uang yang awalnya seperti diatas itu bisa berubah komposisinya seperti bagan dibawah ini,

Disini kita bisa melihat bahwa komposisi mata uang terbanyak adalah Poundsterling dan mata uang yang paling sedikit adalah Dollar.. Dan beberapa hari kemudian komposisi portofolio itu sudah berubah lagi bentuknya seperti bagan berikut ini,

Sekarang Euro menjadi mata uang yang dominan sementara Yen dan Dollar menjadi yang paling sedikit. Meskipun portofolio itu kelihatan acak setiap hari komposisinya ada suatu pola atau strategi yang biasanya ditentukan oleh chief departement dan bahagian analisis sebagai acuannya.

Prinsip utama yang dipegang dalam pengelolaan sekeranjang valuta asing dibahagian treasury itu adalah "bagaimana membuang mata uang yang lemah dan menahan mata uang yang kuat". Jadi pada dasarnya mereka berusaha memindahkan satu mata uang ke mata uang lainnya untuk mendapatkan suatu komposisi yang menguntungkan. Lalu apa hubungan semua ini dengan kita dan forex?

3 Level Trader : ANALISIS TRADER

Pada tingkatan ini cara trading dan konsep trading sangat jauh berbeda dengan tehnikal trader. Selain kemampuan dasar memahami trend dan pergerakan harga, pada level ini diharapkan seorang trader sudah memiliki mentalitas floating yang memadai, maksudnya sudah terbiasa dengan kondisi floating yang terkendali, baik floating profit ataupun floating loss. Diharapkan juga pada level ini seorang trader sudah terbiasa dengan mentalitas  "cut loss", mentalitas memaksimalkan profit dan meminimalkan kerugian. Hal yang paling penting adalah level ini tidak akan memberikan hasil yang maksimal jika dilakukan secara part time, jadi memang harus benar-benar full time.

Bagaimana konsep trading pada tingkat ini dilakukan dapat dijelaskan dengan memperhatikan dua tabel hi-lo dibawah ini,

 

Pada data pertama hari Rabu 11 Desember kita bisa melihat ada 3 mata uang yang memiliki range terbesar yaitu, Poundsterling, Ausie dan Kiwi dengan tingkat closing yang paling menonjol adalah Ausie. dan pada data kedua kita bisa melihat ada 4 mata uang yang memiliki range cukup besar yaitu Poundsterling, Yen, Ausie dan Kiwi dengan tingkat closing yang menonjol adalah Ausie dan Yen. Inilah sebenarnya dasar konsep analasis trader, yaitu mencari dan memanfaatkan peluang pada pergerakan harga pasar yang lebar. Apa keuntungan yang didapat dari range yang lebar? Sudah pasti semakin lebar range trading semakin lebih mudah peluang untuk mendapatkan profit yang lebih besar dari pada mengikuti pergerakan harga yang range tradingnya kecil dan sempit. Sebagai konsekuensinya maka dalam tingkatan ini seorang trader harus mampu berpindah dari satu mata uang ke mata uang lainnya. Seorang analisis trader harus mampu belajar mengikuti tema pasar yang bisa berganti setiap harinya. Dan sebagai konsekuensinya juga pengaruh tentang tinggi dan rendahnya harga sudah harus dihilangkan, karena yang terpenting adalah market itu bergerak dan memberikan keuntungan. Jika masih ada pengaruh dari tinggi rendahnya harga sudah bisa dipastikan tidak akan mungkin bisa mengambil posisi meskipun mengetahui kemungkinan akan terjadinya pergerakan harga yang cukup besar.

Berbeda dengan tehnikal level yang bermain dengan volume bid yang standar atau tetap, analisis trader harus bisa memainkan volume bid seperti sebuah stelan gas mobil atau motor. Terkadang kecil dan terkadang besar, jika peluang itu benar-benar kelihatan. Pada level tingkatan seperti ini jumlah equty sebenarnya tidak terlalu relevan, equty yang kecilpun bisa memberikan hasil yang besar. 100% keuntungan dalam satu hari adalah hal yang biasa. 

Menampikan adanya kesalahan adalah hal yang paling tidak mungkin didunia ini. Oleh karena itu pada level analisis trader menempatkan STP adalah hal yang mutlak perlu dan tidak bisa tidak, karena range yang besar juga akan membawa resiko yang besar tanpa STP. Jika tehnikal trader menggunakan posisi awal sebagai acuan untuk mengukur tingkat keberhasilan dan kemampuan, maka analisis trader menggunakan rata-rata minimal untuk mengukur tingkat kemampuan dan keberhasilan.

Catatan : Saya pribadi belum berhasil melewati tingkat ini dengan sangat sempurna karena terlalu sering menggunakan setelan gas volume bid yang terlalu tinggi. Sifat optimis yang agak terlalu tinggi dan jumlah modal yang terlalu kecil membuat saya sering kali memacunya terlalu kencang. Mungkin anda akan tertawa jika mengetahui berapa modal yang saya pergunakan dan mungkin anda akan kaget berapa persentase return yang pernah saya hasilkan. Tingginya nilai persentase itu tidak ada artinya dalam nilai uangnya karena tetap masih relatif kecil.

Seputar Deposit Bonus

Deposit bonus adalah salah satu tipe promo yang dilakukan oleh banyak broker. Terkadang terjadi persaingan yang sengit dalam persentase jumlah yang dberikan. Deposit bonus ini adalah bentuk penyertaan modal untuk setiap deposit yang dilakukan seorng investor atau trader. Untuk melakukan penarikan bonus ini biasanya ada beberapa persyaratan. Yang paling umum adalah memenuhi sejumlah lot transaksi dan antara satu broker dengan broker lain berbeda ketentuan besarnya jumlah lot ini. Jika keuntungan ditarik sebelum jumlah lot terpenuhi maka biasanya bonus akan dibatalkan.

Bagi investor atau trader hal ini tentulah suatu hal yang menguntungkan karena bisa menambah kekuatan untuk menghadapi pergerakan harga. Akan tetapi harap diingat ada satu ketentuan lagi yang harus diperhatikan. Tipe yang pertama adalah bonus berlaku tetap, tidak ada penarikan bonus oleh broker kecuali investor atau trader melakukan penarikan keuntungan sebelum ketentuan jumlah lot tercapai. Inipun akan diperhitungkan dengan jumlah lot yang telah dicapai. Menariknya tipe bonus ini adalah kalaupun equty investor atau trader hanya tinggal senilai bonus, tetap tidak ada penarikan yang terjadi oleh broker Bonus jenis inilah sebaiknya yang dipilih oleh trader pemula yang mau menggunakan konsep trading tehnikal trader, karena bisa memperpanjang range kekuatan sampai 1400 atau 1500 poin. Jenis deposit bonus ini dikeluarkan oleh instaforex.

Tipe bonus kedua adalah bonus yang tidak tetap, dimana bonus akan dibatalkan jika nilai equty investor atau trader sama dengan nilai bonus. Jenis ini tidak ada gunanya untuk menahan pergerakan harga walaupun tingkat persentase yang dikeluarkan lebih tinggi. Bonus seperti ini hanya bisa dimanfaatkan oleh trader yang sudah lebih tinggi tingkatnya untuk memasuki pasar dalam jumlah volume bid yang lebih besar jika dibandingkan hanya mengandalkan equty saja.

Oleh karena itu sebelum terjebak dengan tingginya persentase bonus yang ditawarkan perhatikan dulu aturan yang ada.

DEMO CONTEST salah satu cara memulai tanpa modal

Demo contest adalah selain sebagai sarana promo dari broker-broker, juga dapat dimanfaatkan oleh para pemula maupun yang sudah profesional untuk menguji kemampuannya. Hadiah yang disediakan ada yang berupa uang tunai atau cash ada juga yang berupa deposit modal untuk trading. 

Demo contest ini ada yang daily atau berlangsung hanya satu hari, weekly yang berlangsung satu minggu dan monthly yang berlangsung selama satu bulan. Untuk tingkat pemula sebaiknya mengikuti contest bulanan saja karena contest yang berlangsung harian dan mingguan tingkat kompetisinya sangat kompetitif dan juga cara trading untuk kompetisi ini lebih cendrung ketingkat gambling daripada trading yang terencana.

Hampir semua demo contest yang diadakan gratis dan hanya mensyaratkan pembukaan account tanpa harus melakukan deposit. Berikut adalah beberapa demo contest yang bisa diikuti,

• Instaforex, mengadakan demo contest Sniper yang merupakan contest mingguan, Rally FX-1 yang merupakan contest harian yang berlangsung pada hari Jumat, Real Scalping yang merupakan contest bulanan. Untuk mengikuti silahkan membuka account terlebih dahulu, kemudian kembali ke home web instaforex terus pilih "untuk trader" dan halaman kontes untuk mendaftar.
• Liteforex, dua demo contest populer yang diadakan oleh liteforex adalah Top10 Forex yang merupakan contest mingguan dan Fighting yang merupakan contest harian yang berlangsung setiap hari Rabu.
• Masterforex, dengan dua demo contest yang cukup populer, yaitu FX-Rodeo yang berlangsung setiap hari Kamis dan Forex Drive Demo yang merupakan kontes mingguan. Anda harus membuka account terlebih dahulu dan masuk ke "klien kabinet" dan memilih tournament.
• Octaforex, mengadadakan hanya kontes bulannan yaitu octa fx champion. Anda harus membuka account terlebih dahulu dan mendaftar lewat "klien kabinet".
• Forex Cup oleh FxOpen, demo kontes yang diadakan disini jadwalnya tergantung dari pengumuman yang ada di web forexcup. Demo contest yang populer disni adalah "profitable week" yang merupakan contest mingguan dan contest bulanan dengan tema nama yang berbeda-beda.

3 Hal yang menghalangi seorang pemula untuk sukses.

Banyak hal sebenarnya yang menghalangi seorang pemula untuk sukses dibidang ini. Disini saya hanya akan membicakan 3 hal saja sehubungan dengan level "tehnikal trader". Ketiga hal itu adalah sebagai berikut,

• Kecanduan Profit. Hampir kebanyakan orang yang mula-mula enggan mencoba bidang ini akhirnya tertarik karena profit awal yang dihasilkannya. Keengganan yang tadinya menyelimuti, sekarang berganti dengan antusiasme yang tinggi, sehingga akhirnya mencoba mencari posisi yang lain dan melupakan strategi awal yang direncanakan. Pada akhirnya mereka terjebak dalam trading tanpa arah dan konsep yang kemudian berakhir dengan menyerah pada pasar. Kecanduan profit lainnya adalah tidak mempunyai konsep maksimal dalam likuidasi posisi, sehingga akhirnya setiap posisi dilikuidasi secepat-cepatnya. Ketika harga likuidasi jauh ditinggalkan pasar yang kemudian timbul adalah kata-kata pembelaan, "sudahlah jangan serakah, sudah cukup profit segini". Padahal konsep dan makna keserakahan itu tidak bisa ditempatkan dalam konteks trading. Memaksimalkan profit adalah belajar mendapatkan hasil lebih dari kerugian yang terjadi. Pada akhirnya mereka yang kecanduan profit seperti inipun akan menyerah pada pasar karena ketidak sebandingan tingkat keuntungan dan kerugian yang dialami. Profit berkali-kali sirna oleh kerugian sekali.
• Ketidak sabaran, Tingkat pemula baik itu part time ataupun full time, memang harus melalui masa-masa trading yang kadang-kadang harus menunggu untuk entry posisi setelah selesai likuidasi. Dan hal ini menjenuhkan yang akhirnya membawa trading kearah coba-coba, termasuk berusaha memanfaatkan peluang dalam dua arah. Dan ini memasuki areal berbahaya yang akan membawa kearah kehancuran. Hal utama sebenarnya yang harus dimiliki oleh seorang pemula adalah mempelajari "sense of market", merasakan bagaimana perbedaan ketika konsolidasi area dan rally area, bukan tertuju hanya kepada hasil trading semata.
• Kehilangan arah dan kendali. Sistim trading secara tehnikal trader memberikan reward jika melakukan profit yang maksimal, tetapi menghukum ketika tidak mendapatkan tingkat profit yang maksimal. Maksudnya adalah ketika mendapatkan profit yang maksimal ada entry yang bisa diambil dibawah posisi likuidasi, tetapi kalau profit tidak maksimal tidak ada entry yang bisa diambil dibawah posisi likuidasi dan ini memaksa seorang pemula untuk menunggu kembali harga dibawah harga likuidasi untuk melanjutkan rencana trading. Dan ini kadang-kadang membuat pemula mengambil keputusan untuk membuat rencana baru, sehingga terjadilah rencana diatas rencana, dimana satu rencana saja belum selesai sudah disambung lagi dengan satu rencana lainnya. Hal ini akhirnya membawa kearah yang tidak jelas dan akhirnya melompat ke level trading yang tidak didukung oleh tingkat kematangan dan dasar pengetahuan yang cukup. Pada akhirnya ini juga akan membawa pada kondisi kegagalan.